Hyarchis publiceert KYC & AML voorspellingen voor 2030 op Money20/20

Hyarchis publiceert KYC & AML voorspellingen voor 2030 op Money20/20

Amsterdam, 6 juni - Wat zijn de meest waarschijnlijke scenario's voor de ontwikkeling van digitale KYC- en AML-compliance? Hoe gaan technologische oplossingen hierbij helpen? In een marktrapport, gepresenteerd tijdens Money20/20 in Amsterdam, geeft Hyarchis, de toonaangevende leverancier van AI-gestuurde compliance-oplossingen, voorspellingen van opinieleiders en early adopters in KYC en AML voor 2030.

Witwassen en de financiering van terrorisme vormen een ernstige bedreiging voor de integriteit van de economie en het financiële systeem van de EU, en voor de veiligheid van haar burgers. Met de toename in aantal en omvang van fraudegevallen, hebben financiële instellingen procedures ingevoerd om dubieuze activiteiten in de gaten te houden. Maar 95% van deze automatisch gegenereerde waarschuwingen zijn zogeheten false positives, ofte wel loos alarm. Dat kost bedrijven miljarden dollars aan verspilde onderzoekstijd per jaar, zegt Adriaan Hoogduijn (foto), CEO van Hyarchis. “Het is duidelijk dat als we een robuust en krachtig financieel systeem willen hebben, compliance opnieuw moet worden uitgevonden. Daarom hebben we dit rapport laten maken: om trends en ontwikkelingen in kaart te brengen waarmee financiële instellingen hun poortwachtersfunctie efficiënter kunnen vervullen.”

Trend: always-on compliance

Financiële instellingen zullen afstappen van vaste beoordelingscycli van één, drie of vijf jaar en KYC continu gaan toepassen. Met KYC-as-a-Service ( KYCaaS ) kunnen zij klantonderzoek uitbesteden aan externe partijen. Deze strategie maakt KYC minder duur en gecompliceerd.

Trend: wallets voor persoonlijke gegevens

Consumenten accepteren niet langer dat externe partijen alles van hen weten, en nemen de controle over hun identiteitsgegevens terug. Dit zal leiden tot de opkomst van wallets voor persoonlijke data. De discussie over deze personal wallets zal in een stroomversnelling terechtkomen door het debat over ChatGPT dat thema's als intellectueel eigendom, authenticiteit en ethiek in de schijnwerpers heeft gezet.

Trend: biometrie

Gezichtsherkenning en het scannen van vingerafdrukken zijn twee biometrische technologieën die steeds vaker worden toegepast. Deze technologie zal waarschijnlijk ook worden ingezet bij KYC-processen om het verificatieproces te verbeteren en het risico op identiteitsdiefstal te verkleinen.

Trend: digital twinning

Digital twins zijn een virtuele weergave van fysieke objecten in de echte wereld; een digitale tegenhanger van iets dat ook als fysiek object bestaat. In KYC betekent dit dat een klant zijn eigen digital twin op een blockchain kan hebben, die kan worden gebruikt om de cruciale informatie te bewaren die financiële instellingen nodig hebben. Zo’n digital twin van de consument fungeert dan als KYC-paspoort.

Op weg naar efficiëntere KYC

In het rapport concludeert Wim Meijs , CEO van de European Banking Federation: “Banken in Europa zoeken voortdurend naar manieren om onboarding en klantonderzoeken te verbeteren, onder meer door tools te gebruiken die de beveiliging verbeteren maar ook een vlottere klantervaring bieden. Technologische hulpmiddelen zoals AI/machine learning en procesautomatisering, lijken de weg naar een efficiëntere KYC. De ontwikkeling en het gebruik van een EU Digital Identity Wallet biedt een andere weg naar een snelle en veilige onboarding.”